以“三个加强”提升农商银行合规管理水平
作者：李扬
发布时间：2022-06-14
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合规管理是企业稳健经营、持续发展的重要保障。农商银行由农信社改制而来，相比先进同业在合规管理方面仍存在一定差距，应充分认识和改进不足，加强合规体系建设，促进高质量可持续发展。
加强制度管理，夯实合规基础
一是规范制度建设。应注重制度的可操作性，加强合规制度的建设与维护，持续开展制度梳理，规范管理制度台账，并要密切关注监管法律、法规的最新变化，及时组织实施制度后的评价工作，持续更新完善制度，构建完善的合规制度体系。
二是推进制度执行。在每一项制度出台后，应及时组织各支行、各部门认真传达学习，推进落实到业务操作中和具体行动上，避免“文件空转”；业务管理条线和稽核审计条线要对制度执行情况进行检查评估，促进合规管理工作推进有力、落实到位。
三是提升管理成效。一方面，规范制度执行流程，事前强化学习培训，事中强化监测指导，事后强化监督检查，确保规范开展基础业务；另一方面，充分发挥考核作用，将运营管理、反洗钱管理等合规经营目标，规范纳入考核体系，通过绩效激励，提高合规制度执行成效。
加强检查管理，推进整改提升
一是丰富检查方式。认真开展“十必查”“回头看”等专项检查，明确计划规范做好常规检查，充分利用远程监控、系统监测等非现场检查，有效规范业务管理，提升监督检查质效。
二是盯紧检查要点。有力推进合规管理建设年等系列活动，勤念规范经营的“紧箍咒”，严格对照相关要求，逐项梳理管理漏洞和风险点，重点围绕授信业务、存量贷款、同业投资，以及屡查屡犯等重点问题进行集中整治，做好整改提升，筑牢监督保障的“防火墙”。
三是抓实检查效果。合规管理部门要严格制定监督检查计划，扎实督导推进各支行和业务部门开展合规自查，发现问题及时上报；要充分沟通业务管理条线和稽核审计条线，组织开展联合检查，弥补独立检查“盲点”；要加大查处力度，对检查发现的问题，做到问责有力、真查实改，提高违规成本，并要充分运用检查成果，明确下步检查重点，形成合规管理长效机制。
加强人才建设，构建合规文化
一是提高思想认识。要重视发挥内部宣传导向作用，积极倡导“人人合规”“合规创造价值”等理念，引导管理人员树立依法合规、稳健经营的意识，引导普通员工树立自觉执行制度、合规操作的态度，让合规理念渗透到每个岗位、每个业务环节，形成“人人合规、事事合规、时时合规”的良好氛围。
二是做好教育培训。合规教育培训应抓住新入职、新业务、新轮岗、新提任等关键环节，实行全员、全周期、全覆盖培训，并针对管理岗、业务岗、综合岗的不同特点，制定相应培训计划，逐步养成合规习惯，让合规成为行动自觉。
三是优化队伍建设。应将合规管理融入公司治理，“两会一层”切实履行合规管理职责，自上而下推进合规管理建设，严格人员配备标准，配齐配强合规管理人员，打造合规管理人才队伍。
