河北雄县农信联社坚持把好“三关”，防范电信诈骗
作者： 郭嘉珍
发布时间：2023-06-08
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金融文化参讯—河北（郭嘉珍）随着社会的进步和网络的发展，各种网络电信诈骗手段层出不穷，网络诈骗的现象时有发生，为进一步预防和减少电信网络诈骗案件发生，雄县联社坚持把好“三关”，做实做细反电信诈骗工作。
坚持落实制度，把好手续“审核关”。该联社严格落实开户实名制原则，实施客户尽职调查制度，详细询问开户用途、交易流水等，认真审核开户资料的真实性、完整性，当面核实申请人开户意愿。认真贯彻落实断卡行动，加大对个人长期不动户、一人多户的治理力度，对于涉案账户、可疑账户，及时采取中止非柜面交易、调高风险、添加关注库等措施。今年以来，该联社通过雄安新区两卡管理与风险预警系统查询暂停非柜面业务账户共计13户，根据公安机关冻结账户进行查询，直接阻断电信诈骗账户2户，管控金额13947.98元。在加强账户风险管控的同时，统筹做好账户服务工作，杜绝“一刀切”，坚持“支付为民，开户不难”，竭诚为客户提供安全、便捷的账户服务。
坚持强化领导，把好反诈“素质关”。该联社成立反电信诈骗工作专班，明确专班牵头部室和责任人，建立跨部门协作机制，按照职责分工、任务内容和时间要求做到响应快速、处置及时、措施有效，并加强与当地公安和监管部门协同合作，共同守护好人民群众的“钱袋子”。组织全体员工全面学习防范电信网络诈骗中的相关知识，并将法律条款与柜面典型案例相结合，进一步提高员工反诈意识和业务素质，持续防范电信网络诈骗。
坚持常抓不懈，把好宣传“常态关”。一是巧用网络普及宣传。充分发挥微信公众号、朋友圈等互联网新媒体“易传播、广辐射”的宣传优势，向社会公众普及反诈和依法使用账户的相关知识，坚持网络延伸到哪里，防范宣传就跟进到哪里。二是扎根厅堂精准宣传。充分发挥点多面广的优势，以营业网点为主阵地，通过电子显示屏、宣传折页等形式，向客户宣传反诈知识。并在办理业务的过程中，对于开立、补办银行卡的客户，明确告知出租、出借银行卡的严重后果，提示用卡安全；对于办理大额转账的客户，坚持勤问询、勤提示，及时堵塞风险漏洞，保障客户资金安全。三是开展外拓“输入式”宣传。选派年轻优秀业务骨干进社区、进农村、进企业、进集市，针对老年人、青少年等辨别能力较差、容易上当受骗的群体进行重点宣传，用通俗易懂的语言宣传反诈知识，揭露网络诈骗常用套路和手段，引导群众下载“国家反诈中心”APP，守好自己的钱袋子。
