金融文化参讯-吉林（刘海霞）吉林浑江农商银行面对日益复杂的洗钱活动，为有效提升反洗钱管理水平，根据监管制度，建立了洗钱风险提示机制，从而进一步落实了“风险为本、预防为主”的反洗钱管理原则。

一是建立防控体系。从深入落实“内控合规”工程，建立以风险防范为核心，以收集、分析、提示、约谈、整改、督导为主要环节的洗钱风险防控体系。

二是搭建管理架构。在组织架构上涵盖行领导班子成员、各业务部室经理、各一级支行行长，主要领导高度重视洗钱工作。

三是明确管理责任。在洗钱风险提示范围上进行明确，分为外部风险信息和内部风险信息，减少不必要的风险防御资源浪费。

四是分类管理评估。在风险评估上区分蓝、黄、橙、红四个级别，并对应不同的报告路径，能够迅速、准确应对和处置风险。

五是专业部门督导。对洗钱风险的后续整改等工作指定专业部门进行跟踪、报告，严格执行保密制度，维护地方金融秩序稳定。