金融文化参讯-宁夏（黑忠礼）今年以来，同心农商银行积极应对金融机构案防的严峻形势，严防非法集资、金融诈骗等外部输入型风险扩散，进一步加强内部控制，持续强化员工行为管理，规范员工“八小时”内外行为。

交叉排查，突出“多维度”。一是组织开展员工行为排查，细化排查方式，强化责任落实。分为5类排查责任人，分别由分管领导对分管部门负责人排查、由部门负责人对本部门除自己以外的人员进行排查、由网点负责人对本网点除自己以外的所有员工进行排查、由网点会计主管为排查责任人对本网点除自己以外的全体内勤人员进行排查、由授信审批部为排查责任人对其所担负风险管理职责的对应网点全体人员进行排查。二是以事实就是为准则，各排查人结合实际情况，采取日常观察、员工座谈、问卷调查、走访乡邻或客户等方式对照排查表逐条过堂，并逐人逐项填报排查结果，同时明确排查责任，排查结果及所附书面说明须由各排查责任人签字确认后上报总行。

警示教育，突出“常态化”。一是定期重温行内从业行为 禁止性规定，以及违反禁止性规定应给予的处罚标准和处罚依据，基层支行利用晨会组织员工精读讨论从业行为禁止性规定，做好自我排查对照，提高员工合规从业意识，自觉规范从业行为。二是组织各网点负责人签订《合规承诺书》、进一步规范员工从业行为，营造全员合规的良好氛围。