金融文化参讯-宁夏（黑忠礼）为进一步提高存量客户数据质量，有效运用大数据和信息化科技效能，为反洗钱工作提供强大技术支撑与合力，同心农商银行在黄河银行的统一安排部署下，综合运用审计、预警系统各项模型、报表管理系统等，按照“集中治理与长期治理”相结合的模式，紧紧围绕牢固树立风险为本的数据治理工作理念，切实筑牢风险防护网。

科技赋能优化系统管理，实现问题数据的治旧控新。按照人民银行数据标准化要求，依托黄河银行对综合前端系统、手机银行等系统进行优化升级改造，通过科技引领和创新驱动，该行充分发挥数字化工具在数据治理工作中的赋能作用。一是各营业网点报表管理中新增客户职业信息、电话号码异常明细表，为一线人员查询提供便捷，按照各自机构数据治理问题清单逐条进行核实与整改，有效减轻一线人员工作量，强化业务前端的洗钱风险识别措施；二是高效履行条线部门反洗钱管理职能，在报表管理系统中新增日报功能模块，方便管理人员有效掌握和统计客户职业信息及电话异常情况，实现有效监测与督导。

全员参与精准靶向发力，履行金融机构反洗钱义务。该行员工严格按照“了解你的客户”的原则，充分发挥部门、网点间联合治理效能，夯实各自业务职能，有计划、分阶段开展精准治理工作。一是反洗钱条线部门结合日常反洗钱工作处理中存在的问题数据，建立数据治理工作台账进行下发核实，在提升账户服务质量的同时强化数据治理效能。二是运行管理部部主要针对客户证件类型和证件号码不符合身份证规则、非身份证号码开户的明细信息、法人信息、受益所有人等客户身份信息要素进行全面核实与完善。三是业务发展条线重点治理客户职业及电话信息填写为空、不便分类的其他从业人员。四是一线柜面从业人员结合个人银行结算账户分类分级管理、涉赌涉诈资金链治理等工作，通过客户柜面办理日常业务时对存量客户信息进行逐一治理，有效实现问题数据质量逐步整改。