金融文化参讯-吉林（任鹤）电信网络诈骗、网络投资平台诈骗等网络犯罪案件高发，不断侵害客户资金安全。为快速遏制涉赌涉诈风险蔓延，阻止电信诈骗、投资平台诈骗等手段进一步发展，靖宇农商银行强化工作机制、形成工作合力，加强账户管理，切实把好金融关口，守护金融安全。

一是做好优化账户服务，加强风险防控与识别工作。该行持续开展风险排查、优化风险监测方式方法，从流程、渠道、限额等角度，对行内存量客户，进行全面的风险排查，同时加强人员内部培训，不断提升系统风险识别与管控能力。

二是审慎业务办理，严把账户开户准入关口。该行审慎受理代理开户业务，加强对可疑情形个人客户的身份识别，确保无风险隐患。对于线上业务，合理设置转账限额。加强智能柜员机个人开户审核，厅堂服务人员严格落实“面对面审核”要求。审慎开通个人网银、手机银行功能，特别是对于老年客户提出开通线上功能的，重点核查其真实意愿与用途，避免被不法分子利用成为涉案资金的转移通道。强化企业网银注册核实，审慎设置交易限额。

三是识别客户身份，定期开展客户回访。该行定期开展客户回访工作，根据回访工作实际，根据识别结果，及时调整客户风险等级，制定并落实相应管控措施，落实好账户分级管理。