金融文化参讯—吉林(葛励军)为夯实签约商户收单管理责任,筑牢收单营销合规基础,有效防范和遏制利用商户从事涉赌涉诈、套现刷单等违法风险,吉林东辽县农信联社始终坚持将“四把关”贯穿签约商户管理全过程,推进渠道业务规范持续健康发展。
一是严把入网审核关。落实“谁的商户谁负责”要求,通过银联、支付清算等系统查询黑名单及风险信息,依规对商户进行尽职调查,做好风险评估及商户证照核查。加大商户巡检员和系统审核员管理力度,调查商户真实交易背景,确保商户入网合规、信息准确有效。
二是严把流程管理关。落实反洗钱等账户管理要求,全面规范商户开户、短信通知、手机银行及网上银行签约等业务流程管理,杜绝和防范手续造假、流程违规等风险。
三是严把风险监督关。完善风险防控监督管理机制,加大商户风险监测力度,加强交易日常监测和风险管控以及银联平台提示风险商户和农信银风控商户风险排查,坚决打击电信诈骗、非法套现等违法行为。三季度交易监测排查签约商户2,383户,清理无交易商户990户。
四是严把合规营销关。结合实际科学调整签约商户考核指标,加强商户主体和属地管理,严禁商户业务外包、跨区域拓展商户等违规行为,努力营造良好的收单环境和业务市场。
编辑:玉丹
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