让“监督”为高质量发展“赋能” 看陕西安康农商银行监事会如何破题“监督难”
作者：杨立鸿
发布时间：2022-10-10
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金融文化参讯网-陕西（杨立鸿）良好的公司治理运行，是农商银行实现可持续经营和高质量发展的基本保障。监事会是公司治理顶层设计的监督管理机构，与董事会、高管层并称为法人治理的“三驾马车”，是股东大会的常设监督机构。一直以来，农商银行股东大会、董事会、监事会、管理层“三会一层”公司治理形似神不似，监事会履职效能不高，监督作用发挥不明显，监事“不敢监督，不愿监督，不能监督”成为监事会履职监督“痛点”“堵点”“难点”。也是监管机构、行业管理层高度关注的重要话题。监事会监督作用如何发挥?监督如何来落实?监督作为如何体现?看安康农商银行监事会如何“破题”。
陕西安康农商银行是辖内股份制地方法人银行机构，总行内设14个职能部门，下辖32个一级支行、53个二级支行，共85个营业机构，从业人员730名。截至2022年9月末，全行各项存款余额242.67亿元，当年新增24.72亿元；各项贷款余额125.23亿元，当年新增8.17亿元；营业网点遍布城市、社区和农村乡镇，金融便民“E”站延伸覆盖辖区全部村组，已成为当地农村金融主力军，乡村振兴主办银行，是安康市辖区规模最大的银行业金融机构。
安康农商银行公司治理机构健全，股东大会、董事会、监事会、高管层及其专门委员会组织架构健全，公司法人治理机制完善。该行监事会由11名监事组成，其中职工监事5名，股权和独立监事6名。近年来，在省联社党委的坚强领导下，该行监事会紧扣加强党的建设，突出金融政治属性，不断更新监督理念，创新监督履职手段，着力提高监督效能，为全行持续健康发展发挥监督保障作用，为推进高质量发展赋予强劲动能。
坚持党的领导，党建赋能抓监督。该行监事会坚持党建引领，突出监督政治属性。强化理论武装，制定学习计划，按季组织监事会监事学习党的理论，开展研讨交流。对总书记关于三农工作、金融工作、监督工作的重要论述进行重点学习领会，用坚强的党性武装监督头脑。建立汇报沟通机制。监事会重要工作方案、监督计划提交行党委会审议。监事会监督情况、工作成效等定期向党委会汇报沟通，凝聚思想共识，党委会赋能监事会“监督”，让监督更有权威，更有执行力。建立纪检联动机制。定期向行纪委通报反馈监督工作情况，送达监督工作报告，监督发现重要问题及时通报沟通，联动合力抓监督，借力纪检政治监督增强监事会监督的“强震慑”，形成监督合力。
坚持整章建制，规范工作流程抓监督。该行监事会健全监事会议事规则、操作流程和工作制度10余项。完善监事组织架构和议事机构，健全提名委员会和监督委员会，设立监事会办公室专门工作机构。制定工作规划，年度有工作计划有监督方案，有责任清单；季度有重点监督督导、有工作情况通报；日常有适时监督，有现场和非现场检查，压茬推进落地落实。严格监事会会议和集体决策制度。按季召开监事会会议或专题临时会议；听取董事会工作报告，经营管理层执行情况的报告；对董事会、管理层的决策执行的重大事项集体讨论，视其风险情况提出质询或监督意见；搜集整理监督发现的重要问题清单，向董事会、管理层提交监督管理意见书，要求落实整改、反馈回复和跟踪问效；形成监督会议决议和会议纪要，交办责任部门；向监管部门报告工作情况，报送决议文件等相关材料，全流程规范监督工作程序，提升监督质效。
坚守责任担当，依规检查抓监督。依据监管法规和章程赋予的法定职责，监事会列席董事会及其专门委员会，对重大决策活动全程监督；列席经营管理会议及其专门委员会，对重大经营管理活动的合规性进行全程监督； 派员列席经营管理会议，财务审批、信贷审批、集中采购等专门委员会会议，对权力运行的全流程进行监督；同时下沉网点一线开展突击检查，验证总行部门和支行工作落实的有效性和制度执行力，让监督贯穿决策执行和落实的全过程。
突出中省重大决策部署，专项督察抓监督。为深入贯彻落实中省市稳定经济大盘工作会议精神和省市金融支持乡村振兴工作部署，监事会制定监督专项工作方案，开展督导检查前业务培训，对中省重大部署、会议精神、监管法规、工作要求进行培训辅导。组织职工监事、股权监事、独立监事组成监督督导组开展监督督察。紧扣加强党的建设，突出农合机构的政治属性，对标省联社“13531”工作总要求，全行落实中省决策布署、支持稳经济大盘政策落地、金融支农支小支实主业落实和风险管控情况，履行监督主责，紧盯全行业务发展坚守市场定位，做深落实主责主业开展专项监督检查。督导组还下沉一线，明察暗访，深入全行及部分重点机构，采取“现场督导+集体座谈+深入村组+明察暗访”方式，深入社区村组、商区园区，走访辖区农户、个体工商户、小微企业，了解支行金融服务、支农支小支实服务情况，面对面走访辖区相关单位征求意见和建议。坚持问题导向，推进成果转化。立足找差距、补短板，整理问题清单，提出督导整改意见，向党委会报告，向董事会、高管层反馈，责成落实整改，跟踪问效，探索推进监事会监督工作常态化，制度化。按照省联社巡察反馈整改工作要求，监事会担起督查责任，对巡察反馈的问题，进行专项整改督查，紧盯问题“清单”，督促相关管理层级逐条“销号”，列席权力运行会议，适时“过程”监控，“全程”监督，推进巡察成果转化，不断推进完善公司法人治理和法治银行建设，力促督导成果转化为助推全行高质量发展的内生动能。
强化稽核审计，全方位提升质效抓监督。该行监事会落实《银行保险机构公司治理准则》，持续强化全行稽核审计工作指导和监管，指导稽核审计全面推进“六个转变”，为监事会履职监督提供信息资源和工作平台。坚持高点定位，提升政治站位，指导稽核审计由传统“查错除弊、扶正纠偏”的“微观”审计向机构“落实重大决策部署和坚守市场定位”的宏观审计监督转变；坚持风险防控优先，严控案件隐患，由关注稽核审计制度执行转向更多关注“风险管控、内控执行、案件防控”方面转变；坚持科技强审，向信息化要效率，由传统的“翻阅票据”审计方式向“大数据”远程监控审计的转变；坚持热点审计，紧盯关键少数，在保证“网点全覆盖”的序时审计基础上，突出加大向高风险岗位、高风险业务、高风险环节的“关键重点机构”稽核力度转变；坚持问题导向，强化整改落实，由常常“摆问题”向层层“改问题”方向转变，突出审计问题整改，有效遏制屡查屡犯，提升审计实效；坚持严问责，强震慑，由过去习惯“经济处罚”的“宽松软”向“见钱见人又见事”的“严紧硬”方向转变，把摆问题与严问责“双管双控”，“经济处罚与行政纪律双罚”并用，对发现问题和整改问题“双通报、双公示”，下功夫解决制度执行不力，问题纠改不彻底的顽疾，高悬审计监督“利剑”震慑作用，强力助推稽核审计提质效、合规经营上水平。2022年上半年，监事会指导审计部完成稽核审计项目101项，累计发现问题380个，问责处罚76人，向管理层发送风险提示书6份，整改督办函3份，移送违规违纪线索3起，整改效率大幅提升。
强化履职评价，严格考核抓监督。 该行监事会严格落实《商业银行董事监事履职评价办法》监管要求，积极开展董事监事履职评价工作，严格按照评价程序要求，从履行忠实义务、履行勤勉义务、履职专业性、履职独立性与道德水准、履职合规性五个维度对董事、监事履职情况进行了履职监督考核评价，经监事会审议，形成《关于董事监事年度履职情况评价的报告》，及时向监管部门上报。对基本称职的董事要求董事会进行诫勉谈话，落实整改。监事会对其进行了约谈告诫，责令限期整改。运用履职评价考核指挥棒导向作用，提升监事会监督的权威性。
强化队伍建设，提升能力抓监督。“磨刀不误砍柴工，打铁先要自身硬”，该行监事会持续加强监事政治理论、政策法规和金融业务的培训学习制度，利用“学习强国”APP，线上线下开展学习，定期不定期召开学习工作研讨会，督促监事增强本领，练足内功，全面掌握管理要求，提升监督履职能力。注重抓好审计队伍建设，锤炼过硬本领。积极派出青年业务骨干外出省市跟班锻炼学习，锤炼本领。强化纪律作风建设，推行监督公示和群众举报制度，提高队伍素质，努力培养守法纪、懂金融、善管理、会监督的行家里手，致力打造一支政治过硬、忠诚担当、本领高强、作风优良的监督“铁军”，为助推全行行稳致远，实现高质量发展坚强监督组织保障。
理清职责边界，高效协作抓监督。该行监事会严格依法监管，按章程规定履行监督职责，理清职责边界，正确处理好监督和被监督的关系。立足改革发展大局，围绕股东大会确定的工作思路和目标方向，常态化加强与董事会和经营管理层沟通协调，维护董事会、监事会、经营层的团结协作，做到监督履职不越位、干事不错位、工作不缺位，全面体现“各负其责、运转协调、监督到位、有效制衡”的管理理念，与董事会和管理层合力奏响共谋发展的最强音，助推全行合规经营行稳致远，步入高质量发展轨道。
“行百步者半九十”。健全有效的公司治理机制是银行业长期稳健发展的基石。安康农商银行监事会将突出加强党的领导，认真落实党对公司治理的基本要求，坚持党建统领监督工作，持续加强监事会自身建设，强化担当履职作为。突出监事会监督的政治属性，聚焦主责主业，把讲政治贯穿监督工作的始终，把监督贯穿于经营管理的全过程，强力推进法治银行建设，促进监督成果转化为推进高质量发展的强劲动能，在推进落实金融支持乡村振兴战略和“四心银行”建设中展示监事会担当新作为。
