反洗钱工作关系着经济安全和社会稳定，银行机构应持续提高重视程度，从制度、管理、人才、宣传等方面，坚决守好“防线”，健全管理体系，提升反洗钱工作质效。

建立“管理防线”，守好风险节点。管理是反洗钱工作承上启下的关键环节，应加强全流程管理，推进前、中、后台的协调配合，合力守好反洗钱“关卡”。一是抓好业务管理。业务窗口是反洗钱工作的前沿阵地，要严格抓好前台管理，加强新增客户身份识别，完善登记信息，并对新开账户资料的完整性、真实性从严把握、从严审核，把好“开户关”；重点关注大额资金往来业务，加强高风险客户管理，把好“风险关”。二是抓好监督管理。始终保持反洗钱工作高压态势，加强规范管理，严格按照客户身份识别制度，监督保障客户身份资料的完整、真实、有效，认真执行可疑客户风险提示机制，及时发现、处置违规行为，守好监督管理“检查关”。三是抓好技术管理。应加大反洗钱工作的资源投入，不断完善软硬件设施，在大额可疑交易监测、客户身份识别等方面，探索运用专业高效的数据分析工具，提高筛选精度，利用现代金融科技为反洗钱工作筑牢“技防关”；探索完善协调机制，积极寻求与公安、人行相关系统联网，增强客户身份识别核查能力，构建反洗钱工作“联防关”。

建立“人才防线”，打造专业团队。银行机构应合理制定选培规划，加强反洗钱人才培养，不断提升业务技能和实操经验，打造专业的反洗钱人才队伍。一是选拔优秀人才。应加大重视程度，择优选拔反洗钱岗位人员，打通反洗钱骨干晋升通道，将其纳入管理人才后备库，激发工作的积极性和主动性。二是规范上岗要求。各部门、各支行在设立反洗钱岗位基础上，必须要求相关人员通过规范的法律法规、业务能力测试，实行持证上岗，并能在具体工作中，注重理论和实际相结合，有力推进反洗钱工作。三是促进专业提升。银行机构应组织反洗钱工作人员参加各项专业培训，掌握制度法规、提高管理水平、熟练日常操作，让反洗钱人才端起“技能碗”，成为“香饽饽”，全力组建专业团队，最终收获人才“红利”。

建立“宣传防线”，凝聚防范共识。反洗钱工作要加大宣传力度，提高重视程度，深化安全意识，营造全员参与的良好效果。一是加强内部宣传。银行机构应加大反洗钱工作内部宣传力度，充分利用内部网站、手机微信等宣传方式，深入剖析违法案例，及时更新制度文件，提升员工反洗钱工作意识，时刻绷紧防范之弦；组建内训师宣传队伍，加强内部反洗钱知识宣传，提升员工对反洗钱工作的敏感性，严格规范日常业务操作。二是加强外部宣传。充分利用银行机构网点多、布局广的优势，设立反洗钱宣传阵地，并积极组织进社区、进企业等外拓宣传活动，以讲实例、谈危害的方式，警醒大家提高反洗钱意识，不要落入不法分子的圈套。三是加强创新宣传。探索线上有奖答题、反洗钱视频大赛、直播平台宣讲等形式，由“大水漫灌”转向“精准渗透”，更好地向社会公众开展宣传，引发全社会共同关注，营造全民参与反洗钱工作的良好氛围。