精准发力，确定培训内容，疏通基层反洗钱工作痛点难点。一是做实客户准入尽职调查，发挥一线前沿优势，严把客户准入关，对符合禁止建立客户或业务关系情形的一律不得准入或及时清退。二是准确把握受益所有人的范围，利用可靠途径、可靠方式获取的信息或资料，识别和登记受益所有人信息；业务存续期内持续关注受益所有人信息变更情况，针对不同类型客户，主动采取差异化识别措施。三是明确省行《客户身份识别参考标准》、《反洗钱客户资料清单》及《反洗钱答疑解惑手册》的使用标准及非现场检查标准，做好反洗钱资料收集归档工作。

与时俱进，增加新《反洗钱法》解读，不断完善培训内容。2024年11月8日，第十届全国人大常委会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年月1日即将正式实施，新《反洗钱法》主要变化有：一是明确由“规则为本”转变为“风险为本”监管原则，标志着我国正在对标国际标准。二是除保留了现行法律7项上游犯罪外，增加了“其他犯罪”的兜底条款，扩大了上游犯罪的范围。三是明确履行反洗钱义务的特定非金融机构范围，如房地产开发企业、会计师事务所等其他义务机构，改变了我国原反洗钱监管体系仅关注金融部门的重大缺陷。四是由“形式合规”转变为“实质合规”，新增客户尽职调查制度、明确金融机构可采取的洗钱风险管理措施等。五是允许反洗钱工作跨境合作、信息共享。六是行政处罚力度大幅提升，引入董事、监事、高级管理人员等，有利于提高反洗钱工作的法治化水平。

持续向好，巩固培训成果，开创工作新局面。通过本轮培训，一是县级支行负责人作为第一责任人不断深化对反洗钱工作规律和洗钱风险的认识及重视程度。二是反洗钱岗位人员业务能力稳步提升，充分认识检查问题点，在省行反洗钱飞行检查发现问题稳步下降，且在总行三季度反洗钱非现场检查实现零问题。