金融文化参讯—江苏（曾烨 黄河）为进一步加强金融风险管理，响应国家及地方政府号召，根据江苏省打击非法集资专项行动实施方案、江苏金融监管局打击非法集资专项行动工作方案有关要求，农发行常州市分行聚焦“早识别、早预警、早暴露、早处置”，结合辖内实际，认真开展打击非法集资专项行动，“四效并举”促进专项活动提质增效。

强化组织领导，协调部署靶向发力。为确保专项行动的顺利进行，该行建立了完善的工作机制，以完备的工作机制护航系列活动展开。由行领导任专项行动小组组长，内控合规部牵头，全面负责专项行动的组织、协调和推进工作。指定专人作为专项行动联系人，确保信息的及时传递和反馈，压实压紧工作责任，全面提升处非工作落实力度。不定期组织全行员工开展反洗钱和反非法集资专项培训，全面提升全员风险意识和专业素养。

强化监测预警，定期检测全域布局。柜面定期通过业务系统监测客户交易数据，及时发现和预警潜在的风险点。面对当下非法集资花样招数翻新和涉及行业分布广泛的复杂局面，立足四大重点领域，采取多种手段覆盖全域业务，结合反洗钱系统，加强资金异动监测，识别和排查可疑客户风险交易。强化对可疑交易的识别和报告，面对可能发生的可疑交易，该行会采取更加严格的尽调措施，严控风险，确保风险能够早发现、早处置。坚持“全覆盖、抓重点、横到边、纵到底”的原则，重点加强对大额可疑资金转移、支付结算的实时监测，严防不法分子利用开户、结算、信贷等业务从事非法集资活动。

强化风险排查，健全机制提升质效。建立健全非法集资监测预警机制，通过日常监测、数据分析等手段，及时发现和处置潜在风险，为打击非法集资提供有力的支持。领导班子通过走访客户、了解市场动态等方式，了解是否有涉及非法集资的风险线索。同时，加强与地方政府、金融监管机构等部门的沟通协调，通过信息共享形成工作合力。后续展业过程中，一旦发现可疑线索，该行将迅速采取行动，与相关部门密切协作，提前研判分析风险形势，确保在发现非法集资行为时能迅速响应、妥善处理。

强化宣传教育，线上线下筑牢屏障。一方面，线下通过设置宣传展板，播放宣传片，为前来办理业务的客户发放宣传册等方式，向公众普及金融知识，向广大客户普及非法集资的危害性和防范措施。另一方面，线上及时通过网络媒体宣贯非法集资宣传情况，进一步扩大了打击非法集资宣传覆盖面；调动青年员工充分调查研究，增强了内部员工服务能力，提高了公众的金融知识水平，还增强了他们的风险防范意识。