从“细”谋划，为专项整治工作开展提供保障。一是专题研究部署。为确保整治开展非法集资风险专项整治工作成效，第一时间组织召开了董事长办公会，深入学习相关法律法规及监管部门的要求，针对实际情况，深入分析了潜在的非法集资风险点，明确了专项整治工作的重点和方向。二是成立领导组织。为确保专项整治工作的顺利进行，成立了由党委书记、董事长为组长，其他班子成员为副组长，各部室经理为成员的非法集资风险专项整治工作领导小组，负责整体策划、监督执行及成果评估。同时，设立了领导小组办公室，具体负责贯彻落实领导小组决策部署，确保治理工作有效推动，各项任务得到有效落实。三是制定推进方案。根据监管部门要求，结合实际情况，制定了详细的专项整治工作方案，明确了工作目标、工作原则、时间安排、责任分工及工作要求，确保在发现问题时能够迅速响应、有效处置。

从“严”排查，为专项整治工作开展摸清底数。一是与重点领域相结合。主要聚焦县域、边远、基层等重点机构和业绩异常、社会关系复杂、营销岗等重点人群进行排查，由会计结算部、市场拓展部、人力资源部联合行动，对银行从业人员、离职人员、助农服务点、金融便利店等工作人员，是否存在参与非法集资和是否存在网点为非法集资提供服务或便利的情况进行逐一排查。同时全行在岗职工均签订了拒不参与非法集资的保证书，要求员工在日常工作中严格遵守规章制度，不参与任何形式的非法集资活动。二是与现场检查相结合。利用每季度开展现场检查的契机，重点对各网点业务操作流程、资金流向监控、客户信息核实等方面是否存在漏洞或违规行为进行检查，对高风险业务领域进行重点排查，确保不留死角、不走过场。同时，加大对客户的排查力度，依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作，采用系统筛查、人工核实补录的方式，按照规定及时、准确、完整地向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。三是与非现场检查相结合。利用审计系统预警监测、反洗钱系统检测、反欺诈平台等科技手段，对全行交易数据、客户信息进行全面筛查，识别出潜在的非法集资风险点，从源头防范风险。同时，借助调阅网点监控等形式，每季度对全辖22个网点不定期轮流抽查每名柜员的柜面操作是否规范，与现场检查互补，做到无缝衔接。四是与员工排查相结合。开展员工行为排查，综合运用征信查询、调阅工资账户流水、查询“中国裁判文书网”“中国执行信息公开网”“天眼查”等多种渠道，获取员工行为信息，重点对参与民间借贷、非法集资、经商办企、失信被执行、涉诉违法等行为进行排查，提升员工行为管控手段。

从“新”着力，为专项整治工作开展营造氛围。一是在内部宣传上聚力。通过悬挂条幅、张贴海报、摆放展板、电视滚动播放宣传片、发放宣传资料等方式，提高员工和客户对非法集资的认识和防范能力。通过抖音、微信公众号等渠道，分享宣传海报及防非视频，发布“非法集资常见套路闭坑指南”等风险提示信息，普及非法集资的危害性和识别方法。积极组织员工参与防范非法集资宣传月、“防非达人大通关”答题赛等专项宣传活动，并在重要时间节点加大宣传声势。二是在外部宣传上发力。与外拓营销结合，以“双千工程”为载体，将流动金融服务站、社区委员会、各居民小区作为宣传阵地，积极面向社会公众开展非法集资风险宣传活动。走向街头，面向群众开展宣传，通过现场发放小礼品，吸引群众参与其中，为其耐心细致讲解非法集资的危害，认准存钱就到正规银行，不参与民间借贷，不轻信高息。同时针对老年群体信息获取渠道有限、风险识别能力较弱的特点，走进养老院、乡村及田间地头，走到群众身边，引导老年群众树立正确的金钱观念，提醒群众警惕“高额回报”“快速致富”等非法集资陷阱，面对“高回报”诱惑要保持理智，避免上当受骗，从而提升老年群众识别和防范经济犯罪能力和意识。三是在教育学习上出力。组织职工学习《防范和处置非法集资条例》，认真剖析典型案例，汲取教训，总结经验，并就非法集资特征、表现形式和常见手段、揭露犯罪分子的惯用伎俩等内容开展专题培训，在风险提示、线索发现等方面进一步提升业务技能，提升从业人员对非法集资活动的警惕意识和识别能力。