金融文化参讯-宁夏（黑忠礼）同心农商银行全面贯彻国家金融安全政策，持续深化反洗钱工作，打好考核激励、内部防控、宣传教育“组合拳”，全面提升自身反洗钱工作水平，维护良好的金融秩序。

抓实机制建设，提升反洗钱工作质效。建立两级反洗钱组织架构，明确岗位职责，形成上下联动、齐抓共管工作格局，推动系统治理、综合治理。健全内控制度，制定反洗钱和反恐怖融资基本制度和客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等制度，进一步推动反洗钱工作流程规范化、标准化。强化考核激励，将反洗钱纳入全行综合考评，落实奖惩机制，以鲜明考核导向传导形成全员参与、全面推进工作格局。

抓严内部防控，织密织牢“三道防线”。筑牢思想防线，建立“每日晨会、每周一学、每季一考”机制，通过典型案例剖析、业务知识培训系统学习反洗钱制度、客户尽职调查流程等，提高员工反诈反洗钱风险防控能力；筑牢账户开立防线，严格落实客户身份识别、尽职调查、账户登记等工作，由专人负责，每日对“大小额业务流水”逐笔分析，及时捕捉异常交易信号，实现可疑交易快速识别与精准防范；筑牢银警联动防线，密切关注公安机关止付、冻结的风险账户，梳理排查可疑资金交易线索，对于发现的风险隐患，采取限时止付、紧急止付等措施，切实维护消费者权益。