2024年7月25日，客户经理何涛发现贷款客户张某的账户资金出现异常流动。之前结息都困难，近日突然有大额资金进账。凭借着专业的素养和敏锐的洞察力，何涛察觉到此客户可能涉诈，于是迅速向会计反映了相关情况，在查询客户流水后发现，张某的账户前期流动性较差，且资金流动都仅是交银行贷款利息，但本月起，张某账户上有较多各异的存款人向其转入资金。遂打电话询问张某，张某表示无法提供佐证说明情况，于是上报给总行后限制了客户非柜交易。

8月9日，张某被公安疑似涉诈灰名单止付、被广东省广州市公安局番禺分局刑警大队电信诈骗系统疑似嫌疑人止付，总行要求该支行再次对张某账户进行非柜面限制。8月11日，张某到柜台取现，柜员发现账户流水异常且处于止付状态，于是问询张某相关情况，张某表示自已是中间商，买方转入酒款都是微信语音或电话沟通，无相关佐证，而后自已向第三方购酒发货，又因为还没有付款，所以也没有材料能证明。鉴于以上情况，工作人员会同反诈联络员并告之张某，需进一步向公安机关核实后才能支取现金。

8月19日，张某再次到该行申请取现，鉴于反诈中心反馈张某账户已查找到涉案线索，其账户资金疑似涉诈，要求对其账户进行止付，成功截留张某账户疑似涉诈资金四十多万元。