金融文化参讯—江西（熊杰）一直以来，农发行安义县支行认真履行反洗钱职责，始终把风险控制、合规操作放在首位，坚持把好“三关”，持续强化反洗钱风险防范主体责任，全面提升洗钱风险防范水平和反洗钱工作质效，为业务高质量发展提供了强有力的支撑。

强化主体责任，把好“思想关”。为适应反洗钱工作面临的新形势、新任务、新要求，该行高度重视，成立了以行长为组长的反洗钱工作领导小组，负责推进反洗钱各项工作开展和反洗钱工作相关问题的整改落实，同时结合实际情况及时调整。一是定期召开反洗钱工作领导小组会议，学习反洗钱工作最新动态和相关规定，坚持与业务经营发展同部署、同监督，形成逐级落实、齐抓共管的工作局面。二是围绕客户尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等三大核心工作，明确各部门人员职责。三是发挥"三合一" 专员监督作用，督促各部门有效履行反洗钱义务，不断提升反洗钱内控管理的有效性。

立足工作实际，把好“操作关”。一是持续开展客户身份识别。在建立业务关系时，客户经理逐项审查核对客户身份证明文件，并结合天玑系统、工商信息平台以及联网核查公民身份信息系统进行信息比对，合理识别判定客户受益所有人、控股股东或实际控制人等必要信息并严格留存证件资料，规范编制《客户身份信息登记表》及时梳理风险类型特征，留存系统截图、交易记录等业务资料，重新发起客户身份识别和客户风险等级评定。二是审慎处理大额和可疑交易报告。对问题交易进行慎重的甄别审议，认定为正常交易后方对其进行排除。三是常态化开展制度学习。以外部监管制度和系统内管理办法为依据，上级行下发的《风险提示》为案例，持续学习巩固反洗钱业务覆盖范围、消除知识盲区；组织反洗钱人员积极参加系统内外开办的反洗钱知识讲座和培训班，全力应对新时期复杂的洗钱工作态势。四是强化反洗钱宣传教育。积极开展各类反洗钱宣传工作，结合“3.15”消费者权益保护教育宣传周、防范非法集资等宣传活动广泛开展反洗钱宣传，2024年上半年累计开展反洗钱宣传10余次。