为深入贯彻落实风险为本的原则，完善反洗钱制度机制，提升风险管控水平，杜绝洗钱案件发生，长白联社积极安排部署行动，通过加强每日资金监测、加强信息共享、客户信息完善和识别、业务培训和宣传，扎实推进反洗钱工作。

加强资金交易监测。对柜面业务、网银等线上资金业务进行每日监测，了解客户建立业务关系的目的、性质和交易背景的真实性。秉承“一日三看”的原则，每天三次登录反洗钱系统，做好相关信息补录，及时上报大额和可疑交易报告。发现大额、频繁交易与客户身份信息不符的，及时做好电话回访、实际查访。

加强信息共享。建立信息共享机制，加强机构网点之间的配合，如发现可疑人员在辖内网点申请开立账户，第一时间在信息交流群内发布可疑客户特征，并监控疑似可疑人员，同时提示其它网点提高警惕，加强客户身份识别能力，防控风险。

加强客户信息完善和识别。加强反洗钱过程管理，要求各网点在开户时做好初次客户身份识别，建立完善的客户信息，关注客户的日常经营活动资金交易情况，及时更新客户资料信息；如遇可疑客户，适时调整风险等级，并加强客户身份识别，认真开展客户尽职调查。