金融文化参讯—山东（徐洪伟）农发行威海市分行高度重视涉刑查冻扣客户洗钱风险管理工作，坚持风险为本，通过加强对涉刑查冻扣客户的重新识别，推动问题举一反三、系统治理，强化洗钱风险防控，提升全行合规体系建设。

重新识别客户身份。通过权威外部信息查验、电话验证、实地调查、面对面调查等方式，对客户的身份信息、具体经营地址、经营范围、营业收入、负面信息等基本情况，以及收益所有人情况进行全面调查，并在相关业务系统和反洗钱系统中补充更新客户信息。

分析账户及交易。对全行客户近三年的账户开立情况和交易情况进行回溯，调查客户开立账户的目的、财产的主要来源、交易渠道及特征、主要交易对手、资金用途和目的等信息，分析研判客户经营及交易情况。

评估风险情况。结合客户尽职调查、经营及交易分析等情况，判断为客户提供的各类服务和交易是否符合本行对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。