金融文化参讯—辽宁(刘烨)农发行大连市分行坚定落实监管新规,持续强化反洗钱管理体系和管理能力建设,不断推动反洗钱和依法合规经营迈上新台阶,反洗钱工作质效稳步提升。
强化主体责任,把好认识关。健全工作机制。把反洗钱工作作为“一把手”工程,制定反洗钱领导小组工作规则,构建“行长亲自抓、分管领导负责抓、成员部门协同抓”的责任落实机制。搭建互动桥梁。市县两级行“一把手”定期带队拜访当地人民银行、银保监局,汇报反洗钱工作并听取监管意见,畅通交流渠道,搭好良性互动桥梁。反洗钱牵头部门高效配合监管部门完成非现场评级、年度报告、调研走访等工作,得到监管部门充分肯定。加强队伍保障。建立反洗钱上岗考试机制,组织全辖干部员工参加反洗钱网络培训,新员工入职必须安排反洗钱培训,针对从业人员每年开展政策解读和实务操作培训,定期组织业务骨干参加人行中高级人才培训班,持续提升队伍整体素质。
立足核心义务,把好“业务关”。多措并举开展尽职调查,采取回访、实地调查等措施,全面弄清客户真实身份、资金来源等,进行定性和定量分析;对“双异地”等重点客户,按照“实质重于形式”原则开展加强型识别。强化监测实施“穿透管理”,以“穿透”交易行为和客户动态跟踪等为基石,综合分析客户交易习惯,比对风险特征判定客户洗钱风险等级。建立可疑案例复查机制,每月对可疑交易案例进行“全覆盖”复查,重点排查案例特征是否符合业务背景、处理意见是否详尽、处理流程是否合规等,督促各支行提高异常交易分析质量。
巩固发展成效,把好“源头关”。加强提示通报,按季通报辖内反洗钱履职情况;强化“三合一”专员反洗钱监督职能,组织定期报送履职排查台账。创新培训模式,突破以往培训模式,以解决工作中实际问题为导向,大胆创新,集聚了内容全面精炼、形式新颖多样、参与踊跃广泛的特点,采用开放式教学,把单一的听讲改变为分组互动和知识竞技等多种形式相结合的方式,连续多年在全辖范围内组织开展反洗钱专题培训。强化理念宣贯,采取集中宣传与重点宣传相结合,新媒体宣传与特色宣传相结合,普及反洗钱知识,提高反洗钱意识,扩大反洗钱宣传的广度和深度。开展“非法集资、电信网络诈骗”等系列主题宣传活动,履行反洗钱义务,提高反洗钱风险能力。
编辑:刘天骄
审核:叶子
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