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宁夏同心农商银行多措并举全力防堵电信诈骗犯罪行为
作者:黑忠礼 发布时间:2024-08-12 阅读:503次

金融文化参讯-宁夏(黑忠礼)今年以来,同心农商银行为有效保护客户权益,保障客户资金免受不法侵害,全面防堵电信诈骗,筑牢安全防范网。


强化思想认识。该行高度重视电信诈骗防范工作,将其纳入相关部门和网点内控案防管理之中,从管理人员到柜面员工层层落实防范工作职责,要求员工结合岗位实际切实做好防范工作,有效防范声誉风险。如:近期犯罪分子以高额折扣吸引用户充值话费,诱骗用户成为洗钱“帮凶”,提醒警惕低价充值陷阱,选择正规渠道充值。如遇到以“办贷款”“免费领取游戏皮肤”“做任务返佣金”等理由,要求邮寄、借用电话卡等情形,提醒切勿相信,电话卡一旦涉案,将会受到公安机关严厉打击,切勿贪图小利,以身试法。


强化技能学习。该行通过黄河银行和银监局及公安等部门下发的“电信诈骗案件通报”,并对“外部欺诈风险信息案例”通报收集归总,按照作案特点、运用规律、欺诈手段等进行分类整理,汇编成册,组织全辖员工认真学习。通过“汇编”学习,深入剖析诈骗伎俩,相互交流防范经验,从中汲取预防要点,不断提高防骗技能。


强化宣传教育。将防范电信诈骗宣传活动与“金融知识普及”宣传活动有机结合,组织员工上街道、进社区、入企业开展金融知识宣传及防范电信诈骗宣传,在企业、市民广场、社区居委会、村委会等场所设立宣传展板,发放宣传手册和提供相关咨询,向客户讲解各类诈骗案例,提高客户对电话中奖诈骗、法院查封诈骗、购车退税诈骗、刷卡消费诈骗等诈骗形式的识别应对能力。在网点宣传栏、填单台等醒目位置张贴或摆放防范诈骗宣传资料,有效针对办理业务的客户进行防范电信诈骗宣传,帮助客户树立主动防范意识。


强化风险提示。严格执行柜面防诈骗相关要求的“规定动作”,坚决做到“三问、两看、一核对”,对“客户是谁”刨根问底,有效守住了客户资金安全的柜面关口。加大营业区、自助服务区的巡视力度,对于办理汇款或转账业务的客户,善意提醒客户不要轻意向陌生人汇款,对神色慌张、举止反常的客户问清汇款事由、与收款方是否相识等,及时向客户发出“安全提示”和“善意提醒”,一旦发现可疑,立即劝阻客户终止办理业务,从源头上消除风险,确保客户资金安全。若发现为电信诈骗后,及时、主动告知客户报警,加强警银沟通、协作和配合,共同阻击犯罪行为。

编辑:陈静

审核:叶子

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金融作家芳草地
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