金融文化参讯—江苏（徐磊）为了防范客户账户涉诈、涉洗钱风险和其他道德风险，切实保障客户账户资金安全，近期，农发行宜兴市支行重点围绕账户交易、账户年检、银企对账、短信接收等方面积极开展账户风险排查工作。

开展账户交易排查。按照农发行反洗钱相关管理规定，对交易资金来源流向、交易用途和交易金额与客户经营范围、经营规模是否匹配，账户活跃度与客户经营、财务状况是否相符，交易对手是否纳入反洗钱监控名单、“黑名单”等方面进行分析排查，对长期不发生业务账户及时向客户发出账户久悬预告知书，提请客户作出账户后续使用情况说明，防范账户洗钱风险。

开展账户年检排查。对2023年度账户年检情况“回头看”，向账户资料过期尚未在规定期限更新的客户发送账户停止支付预告知书，督促客户尽快更新账户资料，对出现停业、清算、纳入经营异常名录客户开展尽职调查工作，真正摸清客户实际经营和存续状态。

开展银企对账环节排查。全面核实存量客户对账负责人信息、纸质对账单寄送地址和对账结果的真实性、准确性，确保对账环节无风险隐患。加强未实现电子对账客户的联系沟通，宣传电子对账优势，确保电子对账覆盖所有存量客户。

开展短信客户风险排查。逐一核实短信金融平台登记客户手机号码是否准确，拨打预留手机号码确认客户身份、在职状态，检查农发行短信金融服务协议约定短信接收对象是否包含客户财会部门负责人和单位负责人（或分管财会工作负责人），及时为涉及短信接收人离职、退休情况的客户办理短信业务变更手续，确保客户账户安全。