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农发行江西鹰潭市分行积极开展长期不动户排查工作
作者:赵花 发布时间:2024-06-25 阅读:559次

金融文化参讯—江西(赵花)为进一步提高账户管理水平,强化反洗钱风险防控,杜绝账户资金风险隐患,坚持防范化解金融风险,农发行鹰潭市分行积极组织全辖开展长期不动结算账户排查清理工作。


该行领导高度重视,根据人民银行管理办法和上级行文件精神,及时召开账户排查工作会议,分析长期不动账户排查清理工作的重点及难点,落实解决方案,明确工作要求,压实工作责任,充分认识不动户排查工作对防范反洗钱风险的重要性。

辖内各支行严格按照工作方案和要求,针对一年以上未发生收付活动且未欠债务的存量结算账户进行逐一排查,建立长期不动户清理台账,实行全过程管理,明确清理措施、清理时限、责任落实到人。在保证业务合规的前提下,用热情和诚意争取客户的支持和配合,坚持不懈与“睡眠客户”取得联系,积极与企业对接确认账户是否还有使用需求,针对没有使用需求的账户进行销户或转久悬户处理,做到长期不动账户及时管控和清理。


开展本次长期不动结算账户排查工作,从实际出发减轻了账户管理压力,有效降低了客户洗钱风险,减少了无效客户尽职调查资源的占用,切实提高了反洗钱工作质量,为全行业务持续合规发展提供了有力支撑。

下一步,该行将继续做好长期不动结算账户清理工作,坚持“控增量、清存量”,持续完善账户管理机制,切实守住账户风险防控关,夯实“资金链”治理根基。

编辑:刘天骄

审核:玉丹

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金融作家芳草地
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