三个"到位"营造氛围重塑合规文化。组织领导到位。该行一把手行长分管、副行长协管合规工作，以上率下高位推进合规管理工作。

培训教育到位。探索创新合规宣导模式，实行结对承诺制、连带责任制的联防联保制度，通过推送合规警语、开展道德讲堂、下发案例解析、组织制度学习、开通合规文化专栏等举措，促进员工规范操作、深化合规认识，进一步强化了一线人员的法律意识与合规意识。

考核运用到位。该行将员工合规履职、违规记分、执行成效等有效落地于年度合规评价和全年合规奖考核，通过年度"合规年考"打破以往"大锅饭"分配格局。同时，将员工合规考核评价植入合规管理系统，帮助员工随时检查自身，进行自我整改与提升；助力条线管理部门对重点员工开展分层管理与排查，提升条线监督管理职能对重点机构加强辅导与监督，全面检阅员工合规履职情况。

三个"深入"查摆问题强化监督执行。深入认识问题。该行进一步深化内控合规管理建设活动、"巩固治乱象"行动等，全面盘点内外部检查中发现的问题，并将问题盘点融入合规银行规划工作中，各条线层层开展自查自检。

深入挖掘问题。对于问题较多的业务条线，条线部门组织召开专题讨论会，从各自专业风险管理的角度，围绕制度建设、系统管控、流程设置等多方面深入挖掘风险源头。

深入整改问题。严格按照"标本兼治、重在治本"的要求，聚焦问题整改，分级分条线建立完善"五单"，即问题清单、任务清单、整改清单、责任清单、问责清单，明确问题内容、责任层级、解决方案等，从严抓实问题整改。

三个"常态化"持续推动夯实内控基础。常态化推动制度完善。该行定期开展制度梳理，近年，该行对照《民法典》，落实制度梳理和流程再造，筑牢制度防线。每季开展制度、流程后评价活动，形成"定制度、学制度、用制度"的良好氛围，不断优化制度流程管理工作，减少因制度缺陷导致的操作风险，从源头上预防风险事件发生。

常态化加强检查督导。整合全行检查资源，以"统筹管理、合理规划"为导向，每月开展合规飞行检查、安全非现场检查，每年开展一轮全覆盖式运营互查，确保人员、网点、业务排查全覆盖。同时，对检查及存在问题及时通报并作出风险提示和管理要求，同时通过合规审计纪检联席会议向高管层及条线部门进行问题交办，确保问题整改落实到位。