金融文化参讯—江西(刘方晖)为持续提升对公账户风险管控水平,有效应对严峻的防范电信诈骗形势,农发行宁都县支行围绕账户生命周期管理,通过“三着力”积极履行账户管理主体责任,保障企业结算账户的健康运行。
着力队伍建设。定期开展账户管理制度学习培训及专项测试,梳理银行账户业务办理流程,将日常监测中发现的可疑账户、异常交易整理成典型案例进行分析普及,提升员工的业务能力。
着力风险识别。对存量客户账户通过风险监控、主动摸排、客户回访、银企对账等多种渠道,持续加强客户身份识别,对法人客户信息要素缺失、内外部信息不符等账户及时进行法人客户身份信息治理;对新开对公账户是否存在一址多户、同法人短期频繁开多户等情况开展自查,如发现账户存在异常情况做到及时管控。
编辑:刘天骄
审核:玉丹
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