初次发现可疑账户，对资金来源进行细致核查。68岁客户谢某的个人银行账户在长期保持小额交易与低余额的情况下，于5月16日14时55分突然进账73200元，触犯本行监测模型，遂被立即采取限制所有出账进行管控。当天下午，谢某儿子2次致电复兴支行，声称急需用钱支付父亲看病住院费用，要求银行工作人员立即提高该账户的非柜面限额。接到电话后，支行工作人员迅速对该账户进行核查，在发现对方说不清楚资金来源的情况下，婉拒了客户提额需求。

再次了解可疑账户，开展客户尽职调查。复兴支行工作人员想着客户急需用钱治病的同时，不放松对异常账户频发涉案风险的警惕，遂对该账户开展进一步尽职调查，及时向村委和邻居了解到该客户的家庭情况。经调查，谢某并没有生病住院，其儿子游手好闲，常年无业，口碑较差，入账的73200元显得十分蹊跷，这就更加引起了工作人员对该账户的怀疑。