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甄别可疑交易 警银联动反诈 —四川射洪农商银行广兴支行成功拦截涉诈资金26万元
作者:徐兴林 发布时间:2024-05-08 阅读:1.1千+次

金融文化参讯-四川(徐兴林)2024年4月30日,广兴支行工作人员凭借过硬的专业素质和反诈意识,运用射洪市公安局广兴镇派出所“警银联动”机制,成功拦截一起电信诈骗转账汇款,为客户避免经济损失26万元,切实守护了老百姓的“钱袋子”。


详细询问,发现疑点。当天下午3点,一名行色匆忙约莫40来岁的中年女性客户赵某来到射洪农商银行广兴支行营业厅,告知大堂经理需要马上办理一笔跨行转账业务,大堂经理耐心询问客户转账金额,并将其引导至营业柜台办理。经支行柜面工作人员询问,客户赵某称需要转账26万元,但由于其账户设置了非柜面交易限额,无法办理大额转账业务。工作人员一边询问客户转账缘由和用途,一边查询客户账户近期交易流水。通过核查发现:该客户为我行惠支付商户,在当地经营家具和五金商店,近一年均无高于1万元的入账和出账,但该客户于4月10日上午使用我行线上贷款产品自主支用了贷款20万元。


仔细甄别,探出实情。为进一步核实转账资金用途,工作人员告知客户需提供转账有效用途佐证,但客户坚称是正常转账,执意要求工作人员提高转账限额,柜面人员遂联系支行行长前来向客户当面了解具体情况。在与客户的交谈中,客户称转账款是借给其兄弟用于购买办公家具的货款,收款方为广州一家具厂方财务人员,当支行行长要求客户提供购货清单或其兄弟的视频佐证时,客户顿显犹豫,支支吾吾说道:“我兄弟一年流水上千万,这点钱根本不算什么……”并且一边说,一边离开了银行。半小时后,该客户再次来到广兴支行,提供了收款方的身份证信息称可以随便核查,但又改变之前的说辞,称其兄弟是公务人员,在省医院从事信息科技方面工作,转款是请其兄弟通过个人人脉资源帮忙进货。支行工作人员见赵谋其说法不一、前后矛盾,怀疑该客户疑似遭遇电信诈骗。


立即报警,联动反诈。工作人员一边耐心告知客户当前电信诈骗频繁手段多样,要时刻保持警惕防止上当受骗,一边立即拨打了射洪市反诈中心热线电话。随后,广兴镇派出所民警随即赶到,现场简单询问后将客户带离做进一步调查。通过派出所调查核实,该收款方确属诈骗涉案人员,客户赵某恍然大悟,并感谢银行和派出所的及时劝阻,成功守护了他的26万元。赵某于当天下午归还了20万元贷款,支行随即对其线上贷款授信额度进行了注销。


此次事件中,广兴支行工作人员保持高度警惕,对客户账户资金情况核查到位且认真甄别可疑交易,异常情况及时警银联动,成功避免了客户信贷资金遭受诈骗损失,保护了客户的账户及资金安全。

编辑:代碧长

审核:叶子

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金融作家芳草地
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