一是协同发力，探索优化路径。该行多次召开专题会议，研究可疑交易分析集中管理的可行性及具体方式，在省联社大力支持下，由省联社和该行的相关部门组建工作小组，每周跟进调度，推进工作开展。组织与吉林省中行、建行等先进同业交流5次，深入学习借鉴经验，探索集中管理的最优路径。

二是试点先行，提升管理效率。该行作为试点单位，将可疑交易案例在支行抽取调整为在总行抽取，并增加总行复核员、审批员角色，完善管理程序。全面梳理可疑交易分析管理制度，重新划分总支行职责、岗位职责及权限配置，优化报送流程。灵活采取“双轨制”，选取2家可疑案例数据多的支行实行集中管理，其他56家支行沿用原报送模式作为参照对比，并在此过程中，精简审批流程，提高工作效率。

三是多管齐下，强化集中管理。通过“三联动”加强集中部门、业务部门、支行的沟通联动，明确层级分工，推进配合协作，试点期间每日对接、每周例会，及时发现问题，努力找到最优解决办法；通过“四强化”加强对客户的身份信息、资金交易、客户行为、可疑点分析的研判，以单一账户为点、关联账户为线，扩大可疑交易分析面；通过“七应用”充分利用企业公示、统一柜面、信贷管理、反洗钱自主监测、账户管理、银商平台、企查查系统，拓宽信息获取渠道，综合分析判断，提高确认可疑交易的准确性。