警银联动筑牢反诈“防火墙” 长沙银行蔡锷路支行堵截涉诈资金获表扬
作者：田一序
发布时间：2024-03-29
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金融文化参讯-湖南（田一序）“警察同志，我们银行出现一名疑似转移涉诈资金的人员，请马上过来……”近日，一通从长沙银行蔡锷路支行打出的报警电话，及时制止了一笔涉诈资金的流动。银行工作人员的警觉和果断，受到警方和当事人称赞。
当天，客户赵某走入长沙银行东城支行下辖网点蔡锷路支行，要求将其银行账户解封并取现。营业主管按反诈相关要求查询账户流水时，发现其账户资金前一日还在快进快出，且交易对手为外省人员，存在电诈账户特征，因此被东城支行运营管理部关闭了非柜面交易。
鉴于此，营业主管向赵某核实款项来源，赵某表示是朋友借款还款。出于警觉，营业主管进一步询问是否有朋友联系方式和相关聊天记录等资料时，赵某表示无法提供。过程中发现赵某一直通过手机与某男子联系，受该男子指示后，赵某态度从支支吾吾变得底气十足，气势汹汹地要求立即解控，并声称如果不解控将投诉至银监会。
结合客户账户存疑状态以及受他人指使前后态度的变化，反诈经验丰富的营业主管判断赵某可能存在涉诈风险，于是将客户稳住，第一时间主动拨打了报警电话。
接到线索后，长沙市公安局芙蓉分局定王台派出所民警迅速赶到蔡锷路支行了解情况，并将客户的相关信息反馈至反电诈中心。当天蔡锷路支行对该账户进行了只收不付的控制，并将其列入审慎开户名单。
次日，该账户被警方确认为涉案账户，警银携手拦截了电诈资金19万元。3月13日，定王台派出所为长沙银行蔡锷路支行送来表扬信，对支行在反诈工作中高度敏感的职业素养和警银联动的高效协同表示感谢。
一直以来，长沙银行积极落实账户管理要求和风险防控措施，强化员工反诈骗风险意识及识别能力，加强警银联动，用心守护客户财产，坚决抵制违法犯罪活动，营造安全健康的金融环境，长沙银行东城支行会持续做好前端防范，将服务老百姓的反诈“最后一公里 ”落到实处。
