金融文化参讯-宁夏（黑忠礼）2024年以来，同心农商银行始终保持案防工作高压态势，巩固市场乱象整治成果，从“学、优、控、改”四个方面提升合规管理能力，加大屡查屡犯问题整治，不断提升治理能力和水平，为各项经营活动的有序开展保驾护航。

以“学”促规，夯实合规管理基础。一是建立全员宣讲机制。打造政策解读“智囊团”，统筹全行各部门、条线业务骨干做好政策解读；当好合规宣讲“领头雁”，通过领导班子讲合规、中心组学合规的形式营造浓厚合规文化氛围；争做合规文化“传播者”，按照“谁管理、谁教育、谁主讲”原则，统筹开展合规日常教育；争做合规文化“宣讲员”，组织全行开展合规演讲、合规征文、知识竞赛等主题活动。二是深化合规警示教育。深入以案释法，结合内外部典型案件，以“一月一案例”等形式定期剖析典型案例，时刻敲响各级案防警钟；强化警示教育，密切跟踪同业案发动态、本行案防实际，通过典型案例、现身说法多途径加强警示，增强教育震慑力。三是大力丰富传播平台。整合各类学习形式，通过“党课必讲合规、支部学习必讲合规、晨会夕会必讲合规”等形式，将合规嵌入各类日常学习活动。同时丰富宣传载体，通过设置合规心得宣示牌、重要合规准则标语，将合规文化融于工作环境，达到潜移默化的效果。

以“优”引规，提高内控流程精度。一是优化运行机制设计。统一规范全行内控制度流程的设计、审查、运行、评估等一系列活动，厘清内控流程管理架构；二是优化队伍建设管理。在主要条线、部门、分支机构遴选优秀人才，组建一支既有专业视角又有实践经验的专业制度流程管理团队；三是优化会商办理机制。对于工作职责和管理要求涉及其他部门的一律执行会商机制，广泛收集客户、员工的诉求，及时清理冗余、无效的业务办理环节和操作步骤。

以“控”强规，强化案防工作力度。一是织密织牢案防网络。织密落实案防责任网、推行全员承诺网、凝聚家属协助网、诚信举报监督网等案防“四张网”；二是做透异常行为监测。打好排查组合拳，统筹各检查计划，推动各条线、部门履行好管理职责。抓好关键排查点，把好员工“入职、离职、转岗、提拔”等关口，及时了解核查信息；三是开展合规检查。除每月飞行检查外，对重点领域、重点人员、重点事项进行重点检查；四是落地落实《民法典》。持续关注《民法典》实施过程相关司法解释，将《民法典》的新要求落实到具体工作中。