金融文化参讯-吉林（张世琳）为加强反洗钱和反恐怖融资工作，有效预防洗钱及相关违法犯罪活动，吉林长白山农商银行多措并举提升反洗钱工作质效。

一是坚持风险为本，提升内部管理效能。进一步落实《法人金融机构和恐怖融资风险管理指引（试行）》文件要求，建立组织健全、结构完整、职责明确的洗钱风险管理架构。对照现行反洗钱法律法规，查缺补漏，完善内控制度，将洗钱风险管理的相关要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作的各个环节。加强内部检查与审计，定期或不定期开展反洗钱工作内部检查和审计，有效发挥“三道防线”作用，持续推动反洗钱工作由规范治理向综合评价发展，确保反洗钱工作质效不断提升。

二是强化持续识别，提升风险防控能力。以监管法规为指导，勤勉尽责，对洗钱风险进行持续识别、审慎评估。加强客户信息治理，做好客户身份识别和风险等级划分工作。持续关注业务存续期间的客户交易情况，切实发挥客户身份识别作为反洗钱基础工作的重要作用。提升数据报送质量，及时、完整、准确处理交易信息补录、客户信息补录、风险评级、案例协查、异常业务登记等工作，避免出现漏报、迟报、错报等问题。