金融文化参讯-吉林（王娟）为加强反洗钱日常可疑交易监测，有效源头管控洗钱风险。根据中国人民银行吉林省分行转发《洗钱风险提示》文件内容，结合长白山农商银于业务实际，近日，长白山农商银行积极组织开展洗钱风险排查工作。

一是精心组织，加强领导。成立由行长任组长，主管领导任副组长，各部室、网点负责人为组员的洗钱风险排查工作领导小组。负责排查工作的组织实施、沟通协调、汇总上报工作。

二是采取措施，周期管理。遵循“了解你的客户”原则，针对不同风险特征的客户、业务关系或交易，采取相应措施，了解客户及其交易目的和性质，对客户实行全生命周期管理，并严格按照反洗钱相关规定，妥善保存客户身份资料和交易记录。

三是加强管控，账户清理。持续加强可疑交易账户风险监测，持续组织全辖开展“一人多卡”银行结算账户风险排查及账户清理工作，严格按照二类账户开立要求不得超过5户进行管控，在客户账户出现“一人多卡”时，营业机构安排专人与客户取得联系并及时进行账户清理。