金融文化参讯-吉林（邢丹丹）为防范洗钱风险，有效提升员工反洗钱履职能力，11月19日，珲春农商银行聘请吉林明聚企业管理有限公司反洗钱领域专业老师开展反洗钱专题培训。该行分管副行长、各部室负责人、反洗钱业务人员、一线员工等125人参加了培训。

培训主要围绕近年来反洗钱监管检查重点，着重对客户身份识别、尽职调查有效性、自评估基础、资金交易监测等方面存在的典型问题进行了详细讲解，并根据反洗钱监管新趋势新变化，提出切实有效反洗钱履职建议。

一是完善激励约束机制。发挥绩效考核、责任追究等制度的导向作用，避免考核机制表面化、形式化，仅将监管处罚、出现重大风险事件作为扣分项，提高反洗钱管理水平。

二是提高内部检查、审计纠偏作用。扩大内部检查、审计的范围、频率和内容，不要仅仅关注个别操作性问题，要深度挖掘该机构存在的系统性问题，同时提高违规问题整改率，践行风险为本的反洗钱管理理念。

三是有效运用自评估结果，强化洗钱风险及防控薄弱环节。提高业务部门对自评估工作的参与度，充分认识本条线洗钱风险及防控的薄弱环节，而不是由反洗钱牵头部门唱“独角戏”，有效运营评估结果，不断完善业务产品的操作流程及防控手段。

四是配强专业反洗钱管理人员，夯实反洗钱基础。反洗钱管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，能够从制度建设、业务审核、监测分析、产品评估、风险防范等方面对全机构反洗钱工作做出正确的指导，打造高精尖反洗钱专业人才，能够为反洗钱工作注入内生动力，夯实反洗钱基础。