金融文化参讯-湖南（廖琪 贺冰）近日，湖南耒阳农商银行充分发挥银行网点 “第一道防线”作用，凭借敏锐的反诈意识、丰富的识诈经验，协助公安机关成功抓获电信诈骗嫌疑人1名，拦截“跑分”洗钱资金4万元，保障了人民群众的财产安全。

8月1日，客户蒋某到湖南耒阳农商银行金盆支行要求支取卡内现金4万元，该行柜员在办理业务时发现其年仅19岁，遂询问其资金来源及资金用途。在查询其流水后，发现其账户短期内频繁与不同的人交易且资金快进快出，疑似“跑分”，便第一时间上报总行运营管理部分析研判。运营管理部获悉后，立即将相关情况上报耒阳市反诈中心。在初步判定该客户交易疑似“跑分”过账等异常行为后，运营管理部当即联系其开户网点要求对其账户进行管控，限制其账户交易。

蒋某见业务办理不成便借故离开，次日又前往其开户网点西湖支行要求办理取款及解除限额业务。因前日运营管理部已将客户名单下发至全行警惕，西湖支行工作人员立即上报总行，并牵制住客户，对其资金来源和去向进一步询问。与此同时，该行反诈专员前往反诈中心再次核实账户情况。随后，耒阳市刑侦大队民警根据该行提供线索，成功抓获嫌疑人1名，截留非法资金40090元。该行工作人员的风险识别能力得到了耒阳市打击治理电信网络诈骗和跨境突出犯罪工作协调小组办公室的高度认可。

自打击电信诈骗、反洗钱工作开展以来，湖南耒阳农商银行高度重视账户管理工作，做好可疑账户排查工作，加强可疑账户动态管理，充分提示客户出借、出租、买卖账户的法律后果，并对存量账户进行风险排查，落实管理责任，切实防范涉案账户风险。