河北元氏农商银行：真情系客户 慧眼识骗局
作者：焦晓龙
发布时间：2023-07-25
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金融文化参讯—河北（焦晓龙）“您好，这里是公安局刑侦大队，怀疑你涉及一起国际金融洗钱案…… ”
相信不少人都接到过这种陌生号码的来电，上面的开场白也许你也听到过，一个陌生的电话，一个拙劣的谎言，背后也许隐藏着一个个设计精巧的电信诈骗骗局，为何看起来十分明显的圈套，犯罪分子却能屡屡得手呢？近日，元氏农行银行新城支行就成功拦截了一起电信网络诈骗，让我们看看这名客户的经历。
上午十点左右，客户胡女士慌张的跑到元氏农商银行新城支行社保卡服务台，询问社保卡转账的相关业务，言语间吞吞吐吐，并一直在注意手机信息，其急切又不安的样子引起了客户经理肖少伟的注意。
经过简单的安抚和问询，胡女士的情绪逐渐稳定下来。据她讲述，就在不久前她接到一名自称有关部门工作人员的电话，在电话中，这名所谓的“工作人员”不仅可以准确的说出胡女士的姓名、电话、社保账号等个人信息。并称胡女士的个人银行账户目前涉及到一起跨国刑事案件，其个人银行账户已被冻结，为保障她的财产安全，须将其银行账户上的资金转移到社保卡账户上。
听闻此言，胡女士顿时慌了神，急切地询问对方应该怎样操作才能保证自己的财产安全。在获取胡女士的信任后，这名“工作人员”通过微信，指示胡女士进行操作，一步一步将自己其他账户上的资产转移到社保账户上。说到这里，胡女士掏出手机向客户经理肖少伟展示了与这名所谓“工作人员”的聊天记录，并表示目前正按照对方的指示，等待获取短信验证码来解冻自己的个人银行账户。
听完胡女士的讲述并看了相关记录截图，肖经理凭借职业素养和反诈警惕意识及时敏锐察觉到这是一个精心设计的诈骗陷阱，断定胡女士正在遭遇电信诈骗，在获得胡女士的同意后迅速与其他工作人员一道，第一时间对胡女士的社保卡进行了补换，并通过柜面业务做了销卡、开卡。在业务办理期间，诈骗人员仍通过微信不断骚扰胡女士，并通过后台操作，在胡女士删除对方微信好友后，仍向胡女士发送诈骗信息。在肖经理的建议下，胡女士在记下对方联系方式留作犯罪凭证后，将其果断拉黑。肖经理第一时间帮助胡女士下载注册了“国家反诈中心APP”，并详细讲解了金融诈骗知识，通过一系列的操作，逐步消除了胡女士的不安情绪，及时保障了胡女士的财产安全。在业务办理结束后，胡女士激动的对肖经理说到：“今天多亏你们农商银行的工作人员安全意识强，服务细心，一直耐心劝我，不然我辛辛苦苦存的钱就被骗走了，真的太感谢了。”
随着科技的发展，诈骗手段不断更新，诈骗犯罪层出不穷，诈骗者也是无孔不入，冒充家人、朋友甚至政府工作人员。在这起案件中，胡女士经历的就是诈骗分子冒充公检法工作人员进行诈骗，犯罪分子利用改号平台拨打电话，或者发送短信通知受害人，然后以信息泄露，财产保全需要等为借口，诱骗受害人转移账户资金。犯罪分子利用政府工作人员公信力，以及受害人的“病急乱投医”的不安情绪，屡屡得手。预防电信诈骗，作为一名普通人，我们要擦亮眼睛，不要轻信陌生电话和短信，遇到不良信息及时向属地公安机关或者电信监管部门举报。
一直以来，元氏农商银行情系客户，全力做好客户“钱袋子”的安全卫士，在不断加强反诈宣传教育，构建群防群治良好局面的同时，着力加强专业培训，提升网点工作人员防诈反诈能力；并持续强化日常宣传，积极营造良好的舆论氛围，切实提高社会公众的防范意识和识别能力，与群众和有关部门一道通力合作，从源头上有效防范和打击电信网络诈骗，让电信诈骗无处着手、无路可走，共同筑牢反诈“防护墙”。
